(電子商務(wù)研究中心訊) 三人合伙注資2000萬元注冊成立融資公司，租賃互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，搭建P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，通過網(wǎng)絡(luò)、媒體大肆宣傳，以承諾支付不低于20.4%的超高年利息，進行融資招標(biāo)。然而，僅僅一年半的時間，該公司便發(fā)出公告稱投資人提現(xiàn)困難，而公司實際控制人、法人代表、大股東均不知去向。
由此，一起涉及800余名受害人、涉案金額達8600余萬的非法吸收公眾存款案浮出水面?！斗ㄖ迫請蟆酚浾呓裉鞆?a href='http://altecmachinery.com/zt/df/' target='_blank'>江蘇省無錫市濱湖區(qū)檢察院獲悉，涉案的犯罪嫌疑人葉瓊、林友東已被以非法吸收公眾存款罪提起公訴。
開設(shè)公司搭建P2P網(wǎng)貸平臺
為吸金允諾年利息高達20%
2013年5月，陳某某、李某某、葉某某看到“P2P”融資理財模式很時髦，能夠輕松吸納資金，于是合伙注資2000萬元，注冊成立了江蘇恒融投資管理有限公司(以下簡稱恒融公司)。陳某某為公司實際控權(quán)人，李某某為法人代表，葉某某為大股東。
公司總部坐落在無錫市濱湖區(qū)一幢商務(wù)大廈的11樓，裝修豪華，氣派非凡。公司經(jīng)營范圍為受托資產(chǎn)咨詢服務(wù)、投資咨詢、金融信息咨詢等，并設(shè)立了運營客服部、財務(wù)部、技術(shù)部、業(yè)務(wù)部、風(fēng)險控制部，其中業(yè)務(wù)部又分為無錫業(yè)務(wù)部、湖州業(yè)務(wù)部及瑞安業(yè)務(wù)部。隨后，三人開始“招兵買馬”，廣納人才，推動公司運作。
葉瓊，29歲，浙江溫嶺人，大學(xué)文化，被聘為該公司運營客服部總監(jiān)。
林友東，35歲，浙江瑞安人，小學(xué)文化，曾因犯販賣毒品、強迫交易罪被判過刑，但在當(dāng)?shù)亍澳芰亢艽蟆?，被聘為公司下屬瑞安營業(yè)部負責(zé)人，主要負責(zé)瑞安地區(qū)貸款業(yè)務(wù)的開展。
兩人經(jīng)過短期培訓(xùn)，了解了公司運營規(guī)則和營利模式后，就加入了恒融公司的“吸金之旅”。
2013年6月，陳某某等人以恒融公司名義，租賃互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)器，搭建了P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺——“恒融財富網(wǎng)絡(luò)平臺”，并通過“天眼”、“火鍋”等網(wǎng)貸門戶網(wǎng)站，以承諾支付不低于20.4%的超高年利息，進行融資招標(biāo)。投資人可以通過該網(wǎng)站公布的“國付寶”、“寶付”等第三方支付平臺或直接轉(zhuǎn)賬至網(wǎng)站公布的陳某某等個人銀行賬戶進行充值。
事實上，真正意義上的P2P網(wǎng)絡(luò)融資平臺，并不能直接掌控資金池，只應(yīng)該提供一種交流通道，讓注冊的投資者，在該平臺上與需要用錢的人競標(biāo)、商談。但陳某某等人在搭建該平臺時，刻意讓投資者把資金打到自己掌控的第三方支付平臺或個人賬戶上，完全脫離了第三方的監(jiān)管。
他們的具體運作模式是，投資人把錢通過第三方支付平臺或個人賬戶的銀行轉(zhuǎn)賬方式，存入公司名下進行所謂的“充值”。公司收到投資款后由瑞安營業(yè)部、無錫業(yè)務(wù)部尋找貸款人，展開房屋、車輛的抵押貸款業(yè)務(wù)。說白了，恒融公司就是“吸來金”再放高利貸，賺取利息差價。一旦資金鏈斷裂，后果不堪設(shè)想。
召開見面會打消投資人顧慮
線上瘋狂吸金線下虛假放貸
20.4%的年息確實誘人，但大多數(shù)投資者還是比較謹慎，不太容易上鉤。為打消投資者的顧慮，“彰顯”公司規(guī)范、有實力，恒融公司想出了很多花招，如在主流媒體進行廣告宣傳，并對外宣稱由投資人組成了監(jiān)管委員會，對所涉業(yè)務(wù)真實性定期對外發(fā)布調(diào)查報告。最重磅的是，投資人見面會。
2013年8月初，陳某某、葉某某專門召開投資人見面推介會，帶領(lǐng)投資人到無錫游山玩水，到陳某某個人擁有的游艇俱樂部、豪華KTV奢侈消費。葉瓊趁機向他們介紹“線上”、“線下”投資理財模式，并吹噓，陳老板通過P2P理財很快發(fā)家致富，不僅在無錫有兩處實業(yè)，在瑞安還有五金廠，其妻在瑞安也開設(shè)了幼兒園等等。
通過嚴密的組織、精心的包裝、蓄意的引誘，恒融公司張開了“吸金”大口。
恒融公司在“線上”瘋狂吸金的同時，“線下”抵押放貸也異常瘋狂。
林友東的“舞臺”主要在“線下”。林友東在家鄉(xiāng)瑞安望湖家園租了房子作為辦事處，招聘了兩名工作人員，開展抵押貸款業(yè)務(wù)。林友東的任務(wù)就是千方百計拉人貸款。
林友東用于放貸的本錢，便是陳某某等人從線上吸納來的上億元資金。
2013年12月，受害人林某急需用錢，通過朋友介紹認識林友東，林某提出以房屋抵押貸款15萬元，借期6個月。林某攜帶房產(chǎn)證、土地證、戶口簿、身份證等找到林友東，林友東將抵押資料傳給葉瓊和大老板陳某某審核評估。
通過審核后，林友東就到瑞安市民間借貸中心備案，并在房管所將該房產(chǎn)的抵押權(quán)登記在自己名下，然后與林某簽訂抵押借款合同。但合同上卻顯示貸款金額是30萬，不是15萬，林某提出異議。
林友東解釋，他按照公司內(nèi)部運營規(guī)定，收到公司總部打過來的30萬后，會返給林某15萬，所以林某只需寫15萬的借款收據(jù)。幾天后，林友東將葉瓊匯來的30萬轉(zhuǎn)給了林某，但其中的15萬只是轉(zhuǎn)了一圈又返回給了林友東。
2013年11月至2014年5月底，林友東如法炮制，為林某、池某等四人辦理了房屋抵押、汽車抵押貸款，合同金額虛高至230萬，實際貸款額只有105萬。
如此這般，林友東把金額虛高的借款合同、他項權(quán)證上傳給葉瓊及大老板陳某某進行網(wǎng)站發(fā)標(biāo)，再吸引投資人投資并競標(biāo)，實施新一輪的“吸金大法”。
一年半向800余人吸金8600余萬
資金鏈斷裂公司老總不知去向
事實上，恒融公司伎倆很簡單，先是“越俎代庖”“收下”網(wǎng)絡(luò)這端投資者的錢，等到積蓄到一定程度后，自己再拿去放了高利貸。2014年6月，受害人石某通過廣告了解到恒融公司的P2P業(yè)務(wù)后，投資了51萬余元。石某最終損失了14萬余元。
像石某一樣，很多人都中了圈套，投進去大筆大筆的錢，收到小額利息后，本金基本打了水漂。
2014年11月12日，受害人尤某向無錫公安機關(guān)報案：稱其曾在“恒融財富網(wǎng)站”投資P2P項目，但近日公司網(wǎng)站發(fā)出公告稱提現(xiàn)困難，其30萬元本金無法收回。由此案發(fā)。葉瓊、林友東分別于2014年11月21日、26日落入法網(wǎng)。
公安機關(guān)查明，從2013年5月至2014年11月，恒融公司向不特定公眾800余人吸收存款共計人民幣8600余萬元，投資人提現(xiàn)人民幣3300萬余元。因幕后大老板陳某某、大股東李某某、葉某某至今未歸案，尚有非法吸收的5300余萬元巨款下落不明，投資人無法收回。
該案承辦人檢察官趙濤認為，恒融公司的P2P投資模式實質(zhì)就是將借款需求設(shè)計為理財產(chǎn)品出售給投資人，“以委托理財?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金”。
2015年9月24日，葉瓊、林友東被無錫市濱湖區(qū)檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪向法院提起公訴。2016年1月25日，此案已開庭審理，擇日宣判。
陳某某、李某某、葉某某正在網(wǎng)上追逃中。(來源：法制日報；文/馬超)
